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清远市（清城、清新）
宜昌市（宜都市、长阳土家族自治县、⚠️当阳市、☦️五峰土家族自治县、西陵区、兴山县、夷陵区、远安县、点军区、枝江市、猇亭区、秭归县、伍家岗区、🕙市辖区）
淮安市（淮安、淮阴、🌗清江浦、🦎洪泽）
巴彦淖尔市（杭锦后旗、磴口县、乌拉特中旗、♏️乌拉特后旗、乌拉特前旗、☯️️市辖区、♒️临河区、🤥五原县）
焦作市（解放、中站、马村、山阳）
娄底市（娄星）
鞍山市：⚔️铁东区、铁西区、🕓立山区、🌜千山区。
郴州市（北湖、苏仙）
牡丹江市：☢️东安区（部分区域未列出）、西安区和阳明区和爱民区和绥芬河市和海林市（部分区域未列出）。
唐山市（丰润区、🕛丰南区、遵化市、🌾迁安市、🥏️开平区、唐海县、🥨滦南县、🐤乐亭县、滦州市、玉田县、💣迁西县、遵化市、唐山市路南区）
南通市（崇川区，港闸区，开发区，🐕海门区，🤮海安市。）
厦门市（思明、海沧、🥛湖里、🐍集美、同安、翔安）
湘西土家族苗族自治州（凤凰县、🐌永顺县、🆔泸溪县、👇保靖县、🎍吉首市、花垣县、龙山县、古丈县）
白山市：浑江区、👻江源区。
江门市（蓬江、江海、新会）
常熟市（方塔管理区、🕥虹桥管理区、🥜琴湖管理区、🍣兴福管理区、谢桥管理区、🦖大义管理区、✋莫城管理区。）宿迁(宿豫区、🏑宿城区、✋湖滨新区、洋河新区。)
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廊坊市（安次、广阳）
无锡市用性中国毛片❌❌❌潮喷探寻私密世界的狂热与极致快感电话-400各市区电话（梁溪、滨湖、惠山、新吴、锡山）
宜春市（袁州）
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锦州市（凌海市、♍️义县、🆔黑山县、🦡凌河区、🍜市辖区、古塔区、🤝北镇市、😌太和区）
银川市（永宁县、兴庆区、西夏区、金凤区、🙁贺兰县、灵武市、市辖区）
安康市（宁陕县、🌲白河县、🤯汉阴县、岚皋县、🈚️石泉县、😯市辖区、紫阳县、🥘汉滨区、🌪旬阳县、镇坪县、👇平利县）
宜昌市（伍家岗区、西陵区、点军区、😬猇亭区、🦠夷陵区、🌤远安县、🚭兴山县、秭归县、😝长阳土家族自治县、🐋五峰土家族自治县、🦝宜都市、当阳市、🌮枝江市、🔰虎亭区）
白山市：浑江区、😏江源区。
赣州市（南康区、♌️章贡区、🍪赣县区、🍸信丰县、大余县、上犹县、🍋崇义县、安远县、😁龙南县、🌟定南县、全南县、宁都县、🕜于都县、兴国县、♍️会昌县、寻乌县、石城县、长征镇、沙洲镇、黄冈镇）
绍兴市（越城、柯桥、上虞）
杭州市（临安、🥝上城、下城、😰江干、拱野、😆西湖、滨江、余杭）
揭阳市（榕城、♌️揭东）
鹰潭市（余江县、市辖区、🌦贵溪市、👍月湖区）
邯郸市（邯山、🥣丛台、🦐复兴、🕝峰峰矿、肥乡、永年）
巴彦淖尔市（杭锦后旗、磴口县、乌拉特中旗、🐲乌拉特后旗、乌拉特前旗、⛈市辖区、🍘临河区、🆔五原县）
宜昌市（伍家岗区、西陵区、点军区、猇亭区、夷陵区、🎋远安县、兴山县、秭归县、🌈长阳土家族自治县、🐀五峰土家族自治县、🍁宜都市、🍹当阳市、枝江市、虎亭区）
襄阳市（樊城区、襄州区、老河口市、👩宜城市、南漳县、谷城县、保康县、☝️枣阳市、定南县、👻随州市、白浪镇、城关镇、🥟赵家镇、东津镇、堰头镇）
湖州市（南湖、秀洲）
马鞍山市（花山、雨山）
邢台市（柏乡县、临西县、任县、🍳新河县、🌛宁晋县、南宫市、💔内丘县、清河县、☹️巨鹿县、😻临城县、🕓隆尧县、😼南和县、威县、桥东区、邢台县、♎️市辖区、平乡县、桥西区、🍘广宗县、沙河市）
银川市（永宁县、😙兴庆区、🏐西夏区、🌺金凤区、贺兰县、🌥灵武市、市辖区）
遵义市（汇川区、红花岗区、遵义县、☣️桐梓县、绥阳县、正安县、道真仡佬族苗族自治县、🍩务川县、🤥凤冈县、🐀湄潭县、余庆县、习水县、☘️赤水市、🐁仁怀市、土家族苗族自治县、🌔铜仁市、🌰松桃苗族自治县、万山区、黔西县）
襄阳市（襄城、❤️樊城、🌷襄州）
长春市（南关、宽城、🍡️朝阳、二道、🕗绿园、双阳）
桂林市（象山区、叠彩区、😤七星区、🥅️临桂区、阳朔县、☯️灵川县、全州县、兴安县、灌阳县、荔浦市、❗️资源县、平乐县、恭城瑶族自治县、龙胜各族自治县、永福县）
重庆市（绵阳、🔰涪陵、渝中、🍷大渡口、🕤️江北、😅沙坪坝、🦝️九龙坡、南岸、北培、万盛、双桥、渝北、巴南）
鞍山市（铁西区、海城市、台安县、岫岩满族自治县、立山区、✅铁东区、⛎市辖区、👇千山区）
蚌埠市（五河县、🍄️固镇县、🍣市辖区、淮上区、龙子湖区、蚌山区、怀远县、禹会区）
襄阳市（襄城、🎍樊城、襄州）
太原市（小店、♐️迎泽、杏花岭、尖草坪、🌹万柏林、🆘️晋源）
南昌市（青山湖区、🎾️红谷滩新区、🈸东湖区、西湖区、😠青山湖区、🦀南昌县、进贤县、😏安义县、湾里区、🦗地藏寺镇、✴️瑶湖镇、铜鼓县、昌北区、💓青云谱区、🛐望城坡镇）
宁波市（海曙、🍡️江东、🦌江北、🈚️北仑、✳️镇海）
甘肃省兰州市（城关区、🐉七里河区、西固区、🎄安宁区、红古区、永登县、皋兰县、榆中县、兰州新区、皋兰县、🤥雁滩区）
抚顺市：🐣顺城区、新抚区、✡️东洲区、望花区。
衡阳市（珠晖、雁峰、🐊石鼓、🤞蒸湘、南岳）
咸宁市（通山县、⛳️咸安区、崇阳县、通城县、♎️市辖区、赤壁市、嘉鱼县）
新竹县（新丰乡、🖕峨眉乡、湖口乡、🆘关西镇、新埔镇、✝️横山乡、尖石乡、北埔乡、竹东镇、🌿宝山乡、芎林乡、🌴五峰乡、😒竹北市）
太仓市(城厢镇、金浪镇、🐃沙溪镇、璜泾镇、浏河镇、浏家港镇；)
南通市（崇州、港闸、通州）
宜昌市（西陵、伍家岗、🦋点军、猇亭、🕛️夷陵）
铁岭市：🐕银州区、👏清河区。
贵州省安顺市（西秀区、🧓平坝区、普定县、镇宁布依族苗族自治县、🥚关岭布依族苗族自治县、☸️紫云苗族布依族自治县、☪️安顺市、开阳县）
抚顺市：顺城区、新抚区、🦎东洲区、🙊望花区。
济南市（历下、市中、槐荫、天桥、😧历城、长清）
珠海市（香洲区、斗门区、🤜金湾区、⛅️横琴新区、万山区、🍅珠海高新区、🌟唐家湾镇、🍱三灶镇、白石镇、🍷前山镇、🤛南屏镇、🤡珠海港镇、金鼎镇）
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南昌市（东湖区、🌞西湖区、✅青山湖区、红谷滩新区、南昌县、新建区、😼安义县、进贤县、👏️湾里区、😬昌北区）
南投县（信义乡、😒竹山镇、🕉中寮乡、🤙水里乡、🐲草屯镇、😌仁爱乡、名间乡、😉埔里镇、🏉鹿谷乡、国姓乡、鱼池乡、🤝集集镇、南投市）
榆林市（榆阳区,横山区）朝阳市（双塔区、龙城区）
上饶市（信州、广丰、广信）
益阳市（南县、资阳区、🕐桃江县、☣️市辖区、👏沅江市、赫山区、安化县）
南昌市（东湖区、西湖区、🕝青山湖区、红谷滩新区、南昌县、♎️安义县、进贤县、经开区、青山湖区、湾里区、💪赣江新区、青云谱区、🅾️浔阳区）
临沂市（兰山区、✳️️罗庄区、✍️️河东区、沂南县、郯城县、❎苍山县、😋费县、🕙蒙阴县、临沭县、🤑兰陵县、莒南县、平邑县、沂水县、🕡临沂高新技术产业开发区）
本溪市：平山区、明山区、🦆溪湖区、南芬区。
乐山市（市中、🥣沙湾、五通桥、日照口河）
鹤壁市（淇县、🕠鹤山区、😍浚县、山城区、市辖区、淇滨区）
白山市（靖宇县、🤝浑江区、江源区、长白朝鲜族自治县、抚松县、🕠临江市、🆚市辖区）
贵州省安顺市（西秀区、平坝区、普定县、镇宁布依族苗族自治县、🍡关岭布依族苗族自治县、😚紫云苗族布依族自治县、安顺市、😄开阳县）
九江市（莲溪、🈯️浔阳）
牡丹江市：东安区（部分区域未列出）、🙀西安区和阳明区和爱民区和绥芬河市和海林市（部分区域未列出）。
东莞市（莞城、🥠南城、💙万江、东城,石碣、🕑石龙、🐷茶山、🎣石排、☺️企石、横沥、桥头、谢岗、♎️东坑、🥩常平、☪️寮步、🌦大朗、黄江、清溪、塘厦、凤岗、🏺长安、😢惠东、👹厚街、🤓沙田、道窖、洪梅、💙麻涌、🍚中堂、🦀高步、🥒樟木头、🍨大岭山、🎣望牛墩）
通辽市（科尔沁区、💫扎鲁特旗、🍥开鲁县、霍林郭勒市、市辖区、🍿科尔沁左翼中旗、⛳️库伦旗、科尔沁左翼后旗、☺️奈曼旗）
桂林市（秀峰区、🌙️象山区、七星区、雁山区、🥫临桂区、🥦阳朔县、资源县、平乐县、灌阳县、🍀荔浦市、灵川县、全州县、🕞永福县、🍂龙胜各族自治县、🦆恭城瑶族自治县）：🖤
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雅安市（汉源县、市辖区、⛎名山区、🌜石棉县、🍲荥经县、宝兴县、天全县、🕘芦山县、🐞雨城区）
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柳州市（柳北区、柳南区、柳江县、柳城县、🍁️鹿寨县、融安县、🧂融水苗族自治县、三江侗族自治县、城中区、鱼峰区、柳东新区、柳市镇）
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昆山市（昆山开发、高新、🐕综合保税）
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公募基金费率改革第三阶段工作全面落地。
9月5日，证监会发布消息称，对《开放式证券投资基金销售费用管理规定》进行了修订，并更名为《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》(下称《规定》)，并向社会公开征求意见。
《规定》共有六章28条，主要包括合理调降公募基金认购费、申购费、销售服务费率水平，优化赎回安排、鼓励长期持有等。
中国证监会自2023年7月启动公募基金行业费率改革。第一阶段和第二阶段费率改革已分别对公募基金管理费率、托管费率，以及公募基金证券交易佣金费率进行合理调降。据新华社报道，以近三年平均数据测算，第三阶段费率改革将每年为投资者让利约300亿元。
此次第三阶段改革是分阶段推进公募基金费率改革的“最后关键一步”。据测算，三个阶段累计每年将为投资者让利超500亿元。
结合对行业机构的采访，澎湃新闻整理了此次公募基金销售费率改革的四大要点。
要点一：降费力度大
《规定》将股票型基金、混合型基金、债券型基金的认申购费率上限分别调降至0.8%、0.5%、0.3%。 同时，鼓励销售机构在覆盖成本的前提下，进一步加大认申购费打折力度。
具体来看，《规定》第八条显示，此次降费，将股票型基金的认购费率、申购费率上限由1.2%、1.5%调降至0.8%；将混合型基金的认购费率、申购费率上限由 1.2%、1.5%调降至0.5%；将债券型基金的认购费率、申购费率上限由0.6%、0.8%调降至0.3%。
同时，《规定》还对销售服务费进行规范。《规定》第十一条中，将股票型基金和混合型基金的销售服务费率上限由0.6%/年调降至0.4%/年；将指数型基金和债券型基金的销售服务费率上限由0.4%/年调降至0.2%/年；将货币市场基金的销售服务费率上限由0.25%调降至0.15%/年。同时，对持有期超过1年的基金份额(货币市场基金除外)，不再继续收取销售服务费。
富国基金表示，通过优化认(申)购费、赎回费、销售服务费等环节收费结构，合理调降费率水平，投资者将直接感受到投资成本的“减法”。这不仅是对投资者合法权益的保护，更是引导市场各方从“规模导向”向“回报导向”转变的关键。
华夏基金认为，此次改革核心是“以投资者为中心”，通过系统性地降低销售费率，规范收费模式，直接降低了投资者的参与成本和持有成本，切实提升了投资体验与获得感。
要点二：优化赎回费安排
《规定》优化赎回安排，明确公募基金赎回费全额计入基金财产。
具体来看，一方面，《规定》第十条中，将现行“赎回费部分归基金资产所有，部分归基金销售机构所有”的制度安排，优化为“赎回费全部归基金财产所有”，引导基金销售机构通过提供持续性服务，由赚取“流量”收入向赚取“保有”收入转变。
另一方面，《规定》统一赎回费收取标准，将四档赎回费率安排简化成三档，降低收费机制复杂性。同时，优化 7日、30日、6个月持有期限的赎回费安排，引导投资者长期投资。还明确除交易型开放式指数基金(ETF)、同业存单基金、货币市场基金以及中国证监会认可的其他基金外，各类基金及其份额均按相同标准收取赎回费，鼓励投资者长期持有。
易方达基金指出，这些举措突出以投资者利益为核心，实实在在让利投资者，降低投资者成本，将推动行业机构更加重视投资者回报、专注提升客户服务能力，有助于促进中长期资金入市，营造资本市场长钱长投的良好生态，为中国式现代化建设提供更高质量的金融支持。
要点三：聚焦个人客户服务和权益类基金发展
可以看到的是，本次修订推动公募基金更加聚焦个人客户服务。
《规定》第十二条要求，对个人客户的销售保有量，维持现行50%的客户维护费比例不变，对机构投资者销售权益类基金的保有量维持现行30%的比例不变，鼓励销售机构提升个人客户服务能力。
同时，《规定》还重点区分权益类基金和非权益类基金。《规定》第十二条明确，对于向机构投资者销售股票型基金和混合型基金(即权益类基金)形成的保有量，继续维持客户维护费占管理费比例不超过30%的上限，对于向机构投资者销售债券型基金、货币基金形成的保有量，将客户维护费占管理费的比例上限由30%调降至15%，鼓励基金销售机构大力发展权益类基金。
腾安基金相关负责人表示，《规定》的制定，坚持“以投资者为本”切实让利于民，在费种的设置上充分鼓励权益基金发展，引导销售机构提高自身服务能力。
上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞认为，公募基金费率改革，不仅进一步推动费率水平持续下调，还规范市场、正本清源。在目前投资热潮下，降费有助于进一步推动权益类基金发展，而增加长期获利的可能性也许才是提升客户获得感的更有效途径。
要点四：搭建基金行业机构投资者直销服务平台
《规定》明确基金行业机构投资者直销服务平台(FISP平台)的法律依据及功能定位。
《规定》第二十四条明确，FISP平台是中国证券登记结算有限责任公司(以下简称中国结算)建设并运营的，为基金管理人、基金托管人、各类机构投资者提供基金账户管理、交易指令传输等电子信息流转与管理服务的行业性服务平台。
同时，《规定》要求行业机构积极对接平台，并鼓励机构投资者通过FISP平台申赎公募基金，增强行业直销服务能力。
《规定》第二十五条要求，基金管理人、基金托管人接入直销服务平台，并按照中国结算相关业务规则及技术规范要求，开展基金直销业务；机构投资者可以接入直销服务平台，开展基金投资。
华夏基金认为，费率水平的优化调整，客观上要求基金管理人必须苦练内功，将竞争焦点彻底回归到投资管理能力、产品创新能力和客户服务能力的提升上来。基金公司不能再依赖传统的渠道驱动模式，而必须通过长期的业绩、稳健的风控、真正满足客户需求的产品以及精准高效的服务来赢得市场。这将促进行业整体专业水准的跃升，为市场提供更优质、更多元的金融服务。
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